कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश
म्यूचुअल फंड निवेश
म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो विभिन्न निवेश उद्देश्यों के साथ विभिन्न प्रकार की योजनाओं में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन जीतने वाले शेयरों को लेने के लिए पर्याप्त समय और विशेषज्ञता नहीं है। म्यूचुअल फंड आपको पेशेवर प्रबंधन, कम लेन-देन लागत और विविधीकरण, चल निधि और कर लाभ का लाभ देते हैं।
- अनुशासित निवेश दृष्टिकोण
- कम लेनदेन लागत
- चलनिधि और कर लाभ
- एकमुश्त और एस.आई.पी मोड के माध्यम से निवेश करें
- पोर्टफोलियो का विविधीकरण
- निवेश का कम जोखिम
म्यूचुअल फंड निवेश के लिए हमें क्यों चुनें
- 39 ए.एम.सी.एस. में 9,000 + योजनाएं
- 26,000 से अधिक चल रहे एस.आई.पी
- जोखिम आधारित क्यूरेटेड पोर्टफोलियो
- एन.एफ.ओ.एस में सरलीकृत निवेश
- इक्विटी व्यापार के लिए एम.एफ.एस लाभ
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पोर्टफोलियो को 100% ऋण और मुद्रा बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। यह एक न्यून जोखिम है, उच्च गुणवत्ता (ए.ए.ए) संप्रभु और कॉर्पोरेट बॉन्ड पेपर के लिए एक महत्वपूर्ण जोखिम के साथ स्थिर रिटर्न पोर्टफोलियो
पोर्टफोलियो को 60% इक्विटी और 40% ऋण में निवेश किया जाता है। यह एक मध्यम जोखिम, बड़े कैप स्टॉक और उच्च गुणवत्ता वाले (एएए रेटेड) डेब्ट इंस्ट्रूमेंट्स के लिए एक महत्वपूर्ण जोखिम के साथ मध्यम रिटर्न पोर्टफोलियो है।
पोर्टफोलियो को 100% इक्विटी में निवेश किया जाता है। इस पोर्टफोलियो में मल्टी-कैप शेयरों का प्रदर्शन है। यह एक उच्च जोखिम, छोटे और मिडकैप शेयरों के महत्वपूर्ण जोखिम के साथ उच्च रिटर्न पोर्टफोलियो है।
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म्यूचुअल फंड एफ.ए.क्यू
म्यूचुअल फंड के विभिन्न प्रकार क्या हैं?
1. इक्विटी फंड 2. डेट फंड 3. मनी मार्केट फंड 5. इंडेक्स फंड 6. संतुलित धन 7. आय धन 8. निधियों का कोष 9. विशेष निधि
म्यूचुअल फंड ऑनलाइन कैसे खरीदें?
म्यूचुअल फंड निवेश को ऑनलाइन शुरू करने के लिए, आपको फंड हाउस के साथ एक खाता खोलना होगा और अपने के.वाई.सी को पूरा करना होगा। अगला कदम म्यूचुअल फंड पोर्टफ़ोलियो तैयार करना है, जो कई निवेशकों को कठिन लगता है। सबसे पहले, विश्वसनीय दीर्घकालिक प्रदर्शन रिकॉर्ड के साथ कुछ योजनाओं की सूची तैयार करें।
म्यूचुअल फंड और इंडेक्स फंड में क्या अंतर है?
म्यूचुअल फंड्स में इंडेक्स फंड्स की तुलना में अधिक फीस होती है लेकिन, म्यूचुअल फंड मूल रूप से वही काम करते हैं जो इंडेक्स करता है। एक इंडेक्स फंड अभी भी आपको विविधता देता है, लेकिन यह एक बहुत ही विशिष्ट इंडेक्स को ट्रैक करता है।
म्यूचुअल फंड में आपको कितने समय तक निवेश करना होता है?
स्टॉक म्यूचुअल फंड लंबी अवधि के लिए कम से कम 10 वर्षों से अधिक के लिए उपयुक्त हैं।
क्या म्यूचुअल फंड में निवेश करने की सीमा होती है?
जो राशि आप म्यूचुअल फंड में योगदान कर सकते हैं उसकी कोई सीमा नहीं है वह कर-लाभ सेवानिवृत्ति योजना का हिस्सा नहीं है।
म्यूचुअल फंड पर औसत रिटर्न कितना होता है?
निवेशकों को स्पष्ट होना चाहिए कि म्यूचुअल फंड अनिवार्य रूप से मध्यम से लंबी अवधि के निवेश हैं। इसलिए, दीर्घावधि में अल्पकालिक असामान्य लाभ टिकाऊ नहीं होगा। लेकिन लंबे समय के लिए म्युचुअल फंडों में एक ही समय में निवेश के अधिकांश अन्य तरीकों को बेहतर बनाने की प्रवृत्ति होती है, जो पेशेवर फंड प्रबंधन के साथ प्रत्यक्ष निवेश के जोखिम से बचते हैं।
क्या म्यूचुअल फंड में निवेश करना अच्छा है
इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए यह हमेशा अच्छा समय होता है, बशर्ते आप एक व्यवस्थित निवेश योजना (सिप) के जरिए निवेश करें और कम से कम 10 साल की निवेश सीमा रखें। यह मानते हुए कि आप एक मध्यम-जोखिम लेने वाले व्यक्ति हैं और अपनी उम्र को देखते हुए आपको इक्विटी में 50%, ऋण में 40% और नकदी में 10% निवेश करना चाहिए।
म्यूचुअल फंड निवेश
म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो विभिन्न निवेश उद्देश्यों के साथ विभिन्न प्रकार की योजनाओं में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन जीतने वाले शेयरों को लेने के लिए पर्याप्त समय और विशेषज्ञता नहीं है। म्यूचुअल फंड आपको पेशेवर प्रबंधन, कम लेन-देन लागत और विविधीकरण, चल निधि और कर लाभ का लाभ देते हैं।
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पोर्टफोलियो को 60% इक्विटी और 40% ऋण में निवेश किया जाता है। यह एक मध्यम जोखिम, बड़े कैप स्टॉक और उच्च गुणवत्ता वाले (एएए रेटेड) डेब्ट इंस्ट्रूमेंट्स के लिए एक महत्वपूर्ण जोखिम के साथ मध्यम रिटर्न पोर्टफोलियो है।
पोर्टफोलियो को 100% इक्विटी में निवेश किया जाता है। इस पोर्टफोलियो में मल्टी-कैप शेयरों का प्रदर्शन है। यह एक उच्च जोखिम, छोटे और मिडकैप शेयरों के महत्वपूर्ण जोखिम के साथ उच्च रिटर्न पोर्टफोलियो है।
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म्यूचुअल फंड के विभिन्न प्रकार क्या हैं?
1. इक्विटी फंड 2. डेट फंड 3. मनी मार्केट फंड 5. इंडेक्स फंड 6. संतुलित धन 7. आय धन 8. निधियों का कोष 9. विशेष निधि
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म्यूचुअल फंड निवेश को ऑनलाइन शुरू करने के लिए, आपको फंड हाउस के साथ एक खाता खोलना होगा और अपने के.वाई.सी को पूरा करना होगा। अगला कदम म्यूचुअल फंड पोर्टफ़ोलियो तैयार करना है, जो कई निवेशकों को कठिन लगता है। सबसे पहले, विश्वसनीय दीर्घकालिक प्रदर्शन रिकॉर्ड के साथ कुछ योजनाओं की सूची तैयार करें।
म्यूचुअल फंड और इंडेक्स फंड में क्या अंतर है?
म्यूचुअल फंड्स में इंडेक्स फंड्स की तुलना में अधिक फीस होती है लेकिन, कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश म्यूचुअल फंड मूल रूप से वही काम करते हैं जो इंडेक्स करता है। एक इंडेक्स फंड अभी भी आपको विविधता देता है, लेकिन यह एक बहुत ही विशिष्ट इंडेक्स को ट्रैक करता है।
म्यूचुअल फंड में आपको कितने समय तक निवेश करना होता है?
स्टॉक म्यूचुअल फंड लंबी अवधि के लिए कम से कम 10 वर्षों से अधिक के लिए उपयुक्त हैं।
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क्या म्यूचुअल फंड में निवेश करना अच्छा है
इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए यह हमेशा अच्छा समय होता है, बशर्ते आप एक व्यवस्थित निवेश योजना (सिप) के जरिए निवेश करें और कम से कम 10 साल की निवेश सीमा रखें। यह मानते हुए कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश कि आप एक मध्यम-जोखिम लेने वाले व्यक्ति हैं और अपनी उम्र को देखते हुए आपको इक्विटी में 50%, ऋण में 40% और नकदी में 10% निवेश करना चाहिए।
Investment Tips: म्यूचुअल फंड में निवेश की करनी है शुरुआत तो यहां करें Invest! मिलेंगे कई बड़े फायदे
Mutual Fund Tips: अगर आप किसी भी सेक्टर की बड़ी कंपनियों में पैसा लगाते हैं तो आपको इस निवेश से ज्यादा से ज्यादा रिटर्न मिलने की संभावना रहती है. इसके साथ ही नुकसान होने के संभावना कम हो जाती है.
By: ABP Live | Updated at : 03 Sep 2022 08:47 PM (IST)
म्यूचुअल फंड में निवेश
Mutual Fund Investment Tips: आजकल के समय में लोग छोटे निवेश में ज्यादा से ज्यादा रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं. ऐसे में म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) निवेश करना एक बेहतर ऑप्शन है. वैसे तो आजकल हर तरह के निवेश ऑप्शन मौजूद हैं. पहला बैंक एफडी, पोस्ट ऑफिस स्कीम आदि. इस सभी में आपका निवेश सेफ रहता है, लेकिन आपको बहुत कम रिटर्न प्राप्त होता है. वहीं शेयर बाजार में निवेश (Share Market Investment) करने पर बहुत ज्यादा रिस्क रहता है. मगर आप ऐसे निवेश ऑप्शन की तलाश कर रहे हैं जिसमें ज्यादा रिटर्न के साथ ही कम से कम जोखिम हो जो म्यूचुअल फंड ए शानदार निवेश ऑप्शन है. इसमें आपके निवेश को प्रोफेशनल मैनेज करते हैं. ऐसे में मार्केट की उठापट का इस पर कम से कम असर पड़ता है. अगर आप भी म्यूचुअल फंड में निवेश (Mutual Fund Investment Tips) करके ज्यादा से ज्यादा रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं तो लार्ज कैप फंड्स (Large Cap Funds) निवेश का बढ़िया ऑप्शन है. आइए इसके डिटेल्स के बारे में जानकारी प्राप्त कर सकते हैं.
लार्ज कैप फंड्स निवेशकों को दे रहा बेहतरीन रिटर्न
अगर आप किसी भी सेक्टर की बड़ी कंपनियों में पैसा लगाते हैं तो आपको इस निवेश से ज्यादा से ज्यादा रिटर्न मिलने की संभावना रहती है. इसके साथ ही नुकसान होने के संभावना कम हो जाती है. लार्ज कैप फंड्स एक ऐसा म्यूचुअल फंड है जिसमें आपके पैसों को लार्ज कैप (Large Cap Funds Investment) कंपनियों में निवेश किया जाता है. इन फंड्स में उन कंपनियों को चुना जाता है जो पिछले कई सालों से अपने निवेशकों को तगड़ा मुनाफा दे रही हैं. अगर आप इस फंड में लंबे वक्त तक निवेश करते हैं तो यह आपके लिए बाद में मल्टीबैगर निवेश का फायदा दे सकता है.
लंबे वक्त में मिलता है बड़ा लाभ
जो लोग अपने पैसों को किसी ऐसे म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं जो उन्हें लंबे वक्त में ज्यादा रिटर्न दे तो लार्ज कैप फंड्स उनके लिए एक बेहतरीन ऑप्शन साबित हो सकता है. ज्यादातर लोगों को यह बड़ी अवधि के बाद उनके वित्तीय गोल पाने में मदद करता है. आप इस फंड में पैसे लगाने के बाद 5 से 7 सालों में बेहतर रिटर्न की उम्मीद रख सकते हैं. ऐसे में आप अपने भविष्य के बड़े वित्तीय जरूरतों को लार्ज कैप फंड्स में निवेश करके प्राप्त कर सकते हैं.
मिडकैप और स्मॉल कैप के मुकाबले नुकसान कम
बता दें कि मिडकैप और स्मॉल कैप में बाजार की उठापटक का असर बहुत ज्यादा होता है. वहीं लार्ज कैप फंड्स में इसका असर बहुत कम होता है. इसके साथ ही बाजार में तेजी आने के साथ ही इसमें ज्यादा बड़ा फायदा प्राप्त होता है.वहीं इस फंड पर लगने वाले टैक्स की बात करें तो यह एक इक्विटी फंड है यानी कुल निवेश राशि का 65% हिस्सा शेयर बाजार में लगता है. अगर आप पैसे 12 महीने के अंदर निकालते हैं तो आपको Short Term Capital Gain टैक्स लगता है. इसमें 1 लाख रुपये तक का गेन टैक्स फ्री है. वहीं उसके बाद 10% के हिसाब से DDT देना होगा.
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Disclaimer: यहां ABP News द्वारा किसी भी फंड में निवेश की सलाह नहीं दी जा रही है. यहां दी गई जानकारी का सिर्फ़ सूचित करने का उद्देश्य है. म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिम के अधीन हैं, योजना संबंधित सभी दस्तावेजों को सावधानी से पढ़ें.
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Published at : 03 Sep 2022 08:47 PM (IST) Tags: Mutual fund investment tips Large cap funds हिंदी समाचार, ब्रेकिंग न्यूज़ हिंदी में सबसे पहले पढ़ें abp News पर। सबसे विश्वसनीय हिंदी कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश न्यूज़ वेबसाइट एबीपी न्यूज़ पर पढ़ें बॉलीवुड, खेल जगत, कोरोना Vaccine से जुड़ी ख़बरें। For more related stories, follow: Business News in Hindi
कैसे खुद तय करें बेस्ट म्यूचुअल फंड्स और करें निवेश
जब म्यूचुअल फंड लोगों के बीच इतना मजबूत से अपनी पैठ बना रहा है तब यह जरूरी हो जाता है कि यह सभी को जान लेना चाहिए कि कोई म्यूचुअल फंड लेने से पहले उसकी पहचान कैसे की जाए.
म्यूचुअल फंड निवेश (Mutual fund investment) पर प्रतीकात्मक फोटो
समय बदल रहा है और करीब एक दशक होने के आया है जब से म्यूचुअल फंड्स लोगों के बीच काफी लोकप्रिय निवेश का माध्यम बन गया है. 1963-64 से आरंभ होकर म्यूचुअल फंड्स करीब पांच दौर देखें हैं. वर्तमान में पांचवां दौर जारी है जो मई 2014 से माना जा रहा है. सेबी के प्रयास रंग लाने लगे और टीयर 2 और टीयर 3 शहरों में भी लोगों ने म्यूचुअल फंड में निवेश का लाभ लेना आरंभ कर दिया था. 31 मई 2014 तक म्यूचुअल फंड का AUM करीब 10 ट्रिलियन रुपये को पार कर गया था. इसके बाद दो साल के कार्यकाल में ही AUM दो गुना से ज्यादा हो गई यानि करीब 20 ट्रिलियन रुपया (20 लाख करोड़़). यह आंकड़ा अगस्त 2017 में छुआ गया और नवंबर 2020 तक यह आंकड़ा 30 ट्रिलियन रुपया को पहली बार छू गया. 31 अक्टूबर 2017 करीब 6.32 करोड़ लोगों के फोलियो रजिस्टर्ड थे और 31 अक्टूबर 2022 तक इसमें भी दोगुना से ज्यादा का उछाल आया और यह करीब 14 करोड़ के आस पास पहुंच गया.
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अक्टूबर 2017 के बाद से हर महीने लगभग 12.65 लाख फोलियो हर महीने जुड़े हैं. म्यूचुअल फंड में लोगों के इस बढ़े रुझान के पीछे केवल दो कारण सबसे अहम रहे. एक SEBI द्वारा नियमों में बदलाव कर लोगों के विश्वास को बहाल करते रहने का प्रयास और दूसरा म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स द्वारा समय पर दिया गया सपोर्ट. इतना ही नहीं अप्रैल 2016 तक SIP खाता धारक जहां एक करोड़ पार कर गए थे वहीं, 31 अक्टूबर 2022 तक SIP खाताधारकों की संख्या करीब 6 करो़ड़ तक पहुंच गई.
जब म्यूचुअल फंड लोगों के बीच इतना मजबूत से अपनी पैठ बना रहा है तब यह जरूरी हो जाता है कि यह सभी को जान लेना चाहिए कि कोई म्यूचुअल फंड लेने से पहले उसकी पहचान कैसे की जाए.
अमूमन म्यूचुअल फंड को एक्सपर्ट ही मैनेज करते हैं. इन लोगों को फंड मैनेजर कहा जाता है. यह फंड मैनेजर यह देखते हैं कि कहां निवेश करने से निवेशकों को ज्यादा लाभ होगा यानि ज्यादा रिटर्न मिलेगा. म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए अच्छा विकल्प माना जाता है जो निवेश का जोखिम खुद उठाने में सक्षम नहीं होते. ये लोग बाजार के बारे में और कंपनियों के बारे में ज्यादा जानकारी नहीं होने के चलते ऐसे फंड मैनेजरों की राय पर काम कर सकते हैं.
बेस्ट म्यूचुअल फंड वो होते हैं जो ज्यादा और लगातार रिटर्न देते हैं यानि निवेश करने पर लगातार बेहतर परिणाम देते हैं. ऐसे म्यूचुअल फंड चुनने के लिए कुछ बातों को ध्यान में रखना चाहिए. माना जाता है कि बेस्ट म्यूचुअल फंड पहचानने के लिए सबसे पहले इन तीन बातों का ध्यान रखना चाहिए. परफॉरमेंस, रिस्क और कॉस्ट. इन तीनों के जोड़-तोड़ से एक फंड तैयार किया जाता है. इक्वीटी के लिए अलग रेशियो का अलग सेट होता है वहीं डेब्ट के लिए अलग होता है. कुछ फंड मैनेजर इसमें सबकैटेगरी पर भी स्टडी कर अपनी राय बनाते हैं.
Performance Score (प्रदर्शन स्कोर) - यह सूचना अनुपात, अप कैप्चर अनुपात, YTM आदि जैसे कई अनुपातों से बना है। यह रिटर्न उत्पन्न करने में फंड की स्थिरता को मापने में मदद करता है, बेंचमार्क के संबंध में बेहतर प्रदर्शन, बेंचमार्क को मात देने में स्थिरता और ऋण के लिए अपेक्षित रिटर्न फंड अगर परिपक्वता तक आयोजित किया जाता है.
Risk Management Score (जोखिम प्रबंधन स्कोर) - जोखिम प्रबंधन स्कोर में सॉर्टिनो, मानक विचलन, डाउन कैप्चर अनुपात, क्रेडिट रेटिंग आदि जैसे अनुपात शामिल होते हैं. यह फंड की नकारात्मक जोखिम की संभावना का आकलन करने में मदद करता है, चाहे फंड बाजार सुधार और इसकी साख के दौरान अपने नुकसान को नियंत्रित करने में सक्षम हो.
Cost Score (लागत स्कोर) यह फंड के व्यय अनुपात को ध्यान में रखता है.
हम इनमें से प्रत्येक पैरामीटर के लिए स्कोर की गणना करते हैं और एक श्रेणी के लिए इन स्कोर को सामान्य करते हैं. हम प्रत्येक प्रदर्शन स्कोर, जोखिम स्कोर और लागत स्कोर को वेटेज देते हैं और एक अंतिम स्कोर पर पहुंचते हैं. इन अंतिम अंकों का उपयोग किसी फंड की श्रेणी के भीतर रैंकिंग करने के लिए किया जाता है.
Equity Mutual Funds (इक्विटी म्युचुअल फंड)
इन फंडों का पोर्टफोलियो मुख्य रूप से इक्विटी पर केंद्रित होता है. इस प्रकार, एक निवेशक अपने इक्विटी म्यूचुअल फंड निवेश से जो रिटर्न कमाता है, वह मुख्य रूप से फंड की इक्विटी होल्डिंग्स के प्रदर्शन पर निर्भर करता है. बाजार में उतार-चढ़ाव के कारण इक्विटी में उचित मात्रा में जोखिम होता है. जोखिम बाद में इक्विटी म्यूचुअल फंड में भी परिलक्षित होता है. हालांकि, म्यूचुअल फंड के रिटर्न में उतार-चढ़ाव कुछ समय के लिए ही रहता है. इक्विटी आधारित म्युचुअल फंड का लंबे समय में रिटर्न के मामले में एक उत्कृष्ट प्रदर्शन इतिहास रहा है.